不渡情報の共同利用について
平成17年3月
- 手形・小切手が不渡になりますと、手形所持人や取引銀行等に多くの弊害を与えることになります。
このため、手形・小切手の円滑な流通を確保する等の観点から、手形・小切手が不渡となり、取引停止処分となったときは、一定期間取引を差し控える等の措置をとっております。
つきましては、不渡となった手形・小切手の振出人または引受人であるお客様および当座取引開設のご相談時の取引停止処分者の照会において共同利用を行っておりますので、ご承知おきくださいますようお願い申し上げます。
- 不渡となった手形・小切手の振出人（為替手形については引受人です。以下同じです）及び当座取引開設の依頼者に係る情報で、次のとおりです。
- 当該振出人の氏名（法人であれば名称・代表者・代表者肩書）
- 当該振出人について屋号があれば、当該屋号
- 住所（法人であれば所在地、郵便番号を含みます）
- 当座取引開設の依頼者の氏名（法人であれば名称・代表者名・代表者肩書。屋号があれば当該屋号）
- 生年月日
- 職業
- 資本金
- 当該手形・小切手の種類及び額面金額
- 不渡報告（第１回目不渡）または取引報告（取引停止処分）の別
- 交換日（提示日）
- 支払銀行（部・支店名を含みます。）
- 持出銀行（部・支店名を含みます。）
- 不渡事由
- 取引停止処分を受けた年月日
- 不渡となった手形・小切手の支払銀行（店舗）が参加している手形交換所及び当該手形交換所が属する銀行協会
- ※上記１～３に係る情報で、不渡となった手形・小切手に記載されている情報が支払銀行に届けられている情報と相違している場合には、当該手形・小切手に記載されている情報を含みます。
- 各地手形交換所
- 各地手形交換所の参加金融機関
- 全国銀行協会が設置・運営している全国銀行個人情報センター
- 全国銀行協会の特別会員である各地銀行協会（各地銀行協会の取引停止処分者照会センターを含みます。）
- ※共同利用者の範囲につきましては、こちらをご参照ください。
- 手形・小切手の円滑な流通の確保および金融機関における自己の与信取引上の判断
- 不渡となった手形・小切手の支払銀行（店舗）が参加している手形交換所が所在する地域の銀行協会
以 上